Оффшорные счета

Под таким счетом в узком смысле понимается не просто счет в иностранном банке, а счет в банке, который расположен в оффшорной юрисдикции и специализируется на обслуживании банковских операций нерезидентов.

При этом к «нерезидентам» относятся не только иностранные физические и юридические лица, но и оффшорные компании (IBC), зарегистрированные в той же стране, что и банк. Государства или территории, на которых сосредоточено большое количество финансовых институтов, специализирующихся на обслуживании деловых связей нерезидентов, считаются оффшорными финансовыми центрами.

К таковым можно отнести, например, банки Панамы, Белиза, Сейшельских островов, Маврикия, Сент-Винсента и Гренадин и др. Отдельно отметим, что не являются оффшорными банками и не могут считаться таковым Латвии, Кипра, Австрии, Швейцарии, несмотря на то, что они часто упоминаются когда идет речь о так называемых «оффшорных счетах».

Чтобы открыть счет для компании или на физическое лицо вы можете, воспользоваться услугами наших специалистов. Мы предлагаем профессиональные консультационные услуги по выбору зарубежных банков, помощь в оформлении документов и сопровождение процедуры открытия счета. В оптимальные сроки вы получите реквизиты и средства удаленного управления счетом без поездки в страну нахождения банка.

Традиционным преимуществом таких банков являлся высокий уровень защиты активов и конфиденциальности личной и финансовой информации клиентов. Однако, популярность этих банков стремительно снижается в связи с усилившейся кампанией против оффшорного бизнеса в целом со стороны правительств и СМИ ряда стран.

В настоящее время существует тенденция по существенному ограничению работы с оффшорными банками с помощью разнообразных национальных и международно-правовых мер. Многие страны и территории приняли национальные списки зон. Например, в России существует такой Список зон (приложение к Указанию ЦБ РФ от 07.08.2003 № 1317-У, устанавливающему специальный порядок установления российскими банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в оффшорных зонах). Ужесточается законодательство о валютном контроле и противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем. Жесткая позиция по отношению к оффшорному банкингу характерна для США и ряда стран Западной Европы.

За редкими исключениями, не целесообразно открывать такой счет, если планируются регулярные платежи (входящие и исходящие транзакции) с российскими или западноевропейскими компаниями.

Несмотря на то, что возможности и сама целесообразность пользования банковскими услугами сужается, для клиентов, как и прежде, остаются важными два основных фактора: безопасность хранения средств и конфиденциальность.

У вас есть вопросы? Мы готовы ответить на них в любой удобной и доступной форме. Напишите нам или просто позвоните 7(812)600-20-65. Консультация БЕСПЛАТНО.